Mapeando el objetivo de la élite bancaria para un sistema monetario sin efectivo - Segunda parte

Escrito por Steven Guinness,

En la primera parte de este artículo  , rastreamos el desarrollo de la ' Moneda de liquidación de servicios públicos ' , un proyecto que comenzó en 2015 y que ahora ha evolucionado a través del inicio de un consorcio llamado Fnality International. Fnality se compone de varios de los bancos más grandes del mundo, incluidos Barclays y UBS, todos los cuales son accionistas del plan. Su objetivo como se indica en el sitio web de la compañía dice:

Fnality International se fundó para crear una red de Infraestructuras de Mercado Financiero descentralizadas (dFMI) para entregar los medios de pago en cadena en los mercados bancarios mayoristas del mañana.

En la práctica, lo que Fnality busca ofrecer es la  construcción de un sistema de pago global basado en tecnología de libro mayor distribuido , uno que pueda ' facilitar los mercados tokenizados de igual a igual '.

Antes de analizar esto más, examinemos algunas de las figuras clave detrás del proyecto. Primero está el CEO Rhomaios Ram, quien durante la mayor parte de dos décadas trabajó para Deutsche Bank en funciones que incluyeron el Jefe Europeo de Monedas y Productos Básicos y el Jefe de Banca de Transacciones en el Reino Unido e Irlanda. El presidente de Fnality, Jim Turley, también ha trabajado en Deutsche Bank en varios puestos diferentes. Fuera de la banca comercial, Turley alguna vez fue miembro de la junta del Comité de Cambio de la Fed de Nueva York.


Pero quizás el nombre más destacado en el equipo directivo de Fnality es Daniel Heller, el asesor de la empresa en asuntos regulatorios. Descrito como un experto en regulación del sector financiero y estabilidad financiera,  Heller tiene un historial de haber trabajado tanto en el Banco de Pagos Internacionales como en el Fondo Monetario Internacional . En el BPI fue jefe de la Secretaría del Comité de Sistemas de Pago y Liquidación, mientras que en el FMI fue el director ejecutivo de Suiza, Polonia, Serbia, Azerbaiyán y cuatro repúblicas de Asia Central. Según el Instituto Peterson , para el cual Heller es un compañero visitante, la investigación actual de Heller 'se centra en el impacto de las tecnologías digitales emergentes, como blockchain, en el sector financiero, la estabilidad financiera y la banca central '.


En septiembre del año pasado, el BPI celebró una ' Conferencia sobre monedas estables globales ' en la que uno de los participantes fue Fnality International, quien hizo una presentación ese día (junto con JP Morgan y la Asociación Libra detrás de la moneda digital planificada de Facebook). En el orden del día de esta conferencia estuvieron las incertidumbres legales en torno a las monedas estables, así como la forma en que podrían regularse en nombre de la promoción de la estabilidad de la política financiera y monetaria.


En conjunto con un sistema de pago global basado en DLT, un enfoque principal de Fnality es diseñar e implementar soluciones a los aspectos legales, regulatorios, operativos y técnicos. Si tuvieron éxito, el resultado final sería una red regulada de infraestructuras de mercado financiero distribuidas o descentralizadas. Esa es la teoría al menos.


Como lo demuestra la cobertura de la Asociación Libra, el entorno regulatorio es uno de los principales problemas en la implementación futura de una red de moneda digital, por lo que sin duda beneficiará a Fnality tener a Daniel Heller entre su administración, dada su especialidad en asuntos regulatorios y su antiguo papel en el BIS. Después de todo, fueron ellos quienes en 2019 presentaron el proyecto Innovación BIS 2025 que se centra en la tecnología que respaldaría los CBDC.


En este punto, vale la pena recordarnos para qué se creó el proyecto Coin de liquidación de servicios públicos. Hace cinco años nos dijeron que USC se implementaría en DLT y que tenía el potencial de transformar los procesos de compensación y liquidación. Un ejemplo práctico de esto es que las transacciones transfronterizas que normalmente demorarían días en completarse serían instantáneas gracias a DLT y a la tecnología blockchain en el corazón de la infraestructura.


La USC fue descrita desde el principio como un " habilitador " de los mercados tokenizados. Para mayor claridad, un activo como el dinero puede convertirse en un token y luego almacenarse en una cadena de bloques digital. La JPM Coin de JP Morgan sigue este principio. Una moneda JPM tiene el valor equivalente de $ 1 dólar, que JP Morgan garantizará. Los bancos centrales se refieren ampliamente a este tipo de activos tokenizados como monedas estables. El argumento que usan es que las monedas estables vinculadas a monedas estables (fiduciarias) funcionan para minimizar las fluctuaciones en el valor. Pero aunque una ficha puede tener el valor de un dólar correspondiente, no garantiza el poder adquisitivo de ese dólar. Y como se demostró en el Reino Unido durante todo el proceso del Brexit, las monedas fiduciarias no son la panacea para la inestabilidad del tipo de cambio.


La visión de USC, que se ha llevado a Fnality International, era que estuviera 100% respaldada por moneda fiduciaria mantenida a nivel del banco central. Inicialmente, cinco monedas se centrarían en: el dólar, el euro, la libra, el yen japonés y el dólar canadiense. Según el FMI, estos cinco representan  más del 90% de las reservas mundiales de divisas . Aparte del dólar canadiense, todos ellos son parte de los derechos especiales de giro del FMI. Algunos consideran que el DEG es la base de un futuro marco monetario mundial. Desde el comienzo del renovado nacionalismo político y populismo,   se ha promocionado un DEG reformado como un posible método para revalorizar el multilateralismo (otro término para el globalismo).


El quid de la USC es que se ha vendido a las personas como modelo para un futuro digital descentralizado. Se nos dice que JPM Coin y otras monedas estables ofrecerán un método alternativo para realizar transacciones a través de la tecnología de contabilidad distribuida, una que se aleja del terreno centralizado de hoy, terreno que está monopolizado por los bancos centrales.


En 2016,  el gobernador saliente del Banco de Inglaterra, Mark Carney,  comentó que distribuir el libro mayor ' significa múltiples copias del sistema. Puede continuar funcionando si las piezas se golpean. Eso elimina el único punto de riesgo de falla inherente a un sistema centralizado . '


A primera vista, eso suena prometedor. Eso es hasta que examine lo que dijo Carney a continuación:

Debemos estar seguros de que la privacidad de los datos en esas copias distribuidas no puede verse comprometida por un ataque cibernético. Una forma de lograr esto es limitar la distribución del libro mayor a las partes confiables existentes, como otras entidades del sector público.

Como he escrito anteriormente, el Banco de Inglaterra está en proceso de renovar su sistema de pagos RTGS para que sea compatible con DLT. Lo que demuestra esta cita de Carney es que incluso antes de que los libros contables distribuidos se hayan implementado a través de los propios sistemas del BOE, el banco ya está explorando cómo limitar la distribución. La razón no es difícil de imaginar: el BOE podría simplemente decir que abrir el libro mayor a múltiples proveedores diferentes podría poner en peligro la estabilidad financiera y aumentar el riesgo de terrorismo cibernético y robo de datos. Por lo tanto, agilizar el acceso sería la opción más segura.


Ya existe un vínculo entre Fnality International y el Banco de Inglaterra. El socio tecnológico de Fnality, Clearmatics,  participó en una prueba de concepto BOE en 2018  que fue diseñada para comprender la capacidad de DLT como un componente futuro del renovado sistema de pago RTGS del banco. Clearmatics informó al BOE que sus sistemas pudieron conectarse y lograr la liquidación en dinero del banco central.


Donde entra USC eso es potencialmente clave. Se ha sugerido que podría funcionar como un puente entre diferentes monedas, un ' canal corresponsal tokenizado ', para permitir a los titulares de una moneda transferirlas a otro proveedor. Entonces, en lugar de cambiar monedas directamente, el proceso se llevaría a cabo a través de USC. Un objetivo de Fnality International es conectar las infraestructuras de mercado descentralizadas a un banco central correspondiente, lo que presumiblemente daría como resultado que las transacciones se liquiden en dinero del banco central a través de sistemas de pago listos para DLT. Apenas un ejemplo de una utopía descentralizada.


En este momento, la única forma de dinero emitido por el banco central son los billetes. Con la intención de los globalistas de impulsar al mundo hacia un sistema monetario solo digital, los bancos centrales requerirán una forma alternativa de emitir dinero para mantener el control. Ahí es donde los CBDC entran en escena.

Como se explica por el Foro Económico Mundial en marzo de 2019 , la tecnología distribuida libro de contabilidad es esencial para la futura introducción de monedas digitales de los bancos centrales, en fin, ya que es DLT que facilitaría el uso de CBDC de:

Si un banco central tiene fuertes motivaciones para emplear CBDC para fines de lucha contra el lavado de dinero, anticorrupción o evasión fiscal, o con fines de control y control de capital, estará menos inclinado a permitir el anonimato (a costa de desalentar la adopción). Sin embargo, a menos que el banco central o el estado obliguen al uso de CBDC, aquellos que deseen participar en actividades ilegales o ilícitas continuarán usando efectivo y otras alternativas (así como nuevas criptomonedas que permiten la privacidad) para estos fines.

¿Cómo podría un banco central " obligar al uso de CBDC "? Un método podría ser el aumento de las monedas estables y la incertidumbre regulatoria que las rodea.


El nuevo jefe del BIS Innovation Hub, Benoit Coeure,  pronunció un discurso en septiembre de 2019  donde afirmó que la estabilidad de precios era una ' condición previa para que una moneda tenga un uso generalizado ', y que si las monedas estables cumplen esa condición previa, entonces se convertirían en ' El siguiente paso natural en la evolución de los activos digitales ".


La advertencia es que todas las iniciativas de stablecoin ' deberán ajustarse a las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero y conocer a sus clientes '. En otras palabras, un estándar regulador global adoptado por todas las jurisdicciones del mundo. En este momento, las iniciativas de stablecoin están avanzando con el desarrollo en medio de la incertidumbre regulatoria generalizada, lo que permite que crezca la narrativa sobre los CBDC.


Para citar a Coeure del mismo discurso:

Muchos bancos centrales han estado trabajando en CBDC en los últimos años, aunque a diferentes velocidades, dependiendo de las diferencias en la demanda de efectivo por parte de los ciudadanos, entre otros.Sveriges Riksbank y el Banco Central de Uruguay, por ejemplo, se encuentran entre los bancos centrales más avanzados en esta área. Sus experimentos con la "e-krona" y el "e-peso" proporcionan alimento útil para el pensamiento.El BCE y el Banco de Japón ya han unido sus fuerzas para examinar el posible uso de la tecnología de contabilidad distribuida en las infraestructuras del mercado financiero.El siguiente paso natural sería que los bancos centrales mundiales unieran fuerzas e investigaran conjuntamente la viabilidad de los CBDC basados ​​en estándares técnicos comunes.

En este momento, al menos en el dominio público, las monedas estables están atrayendo la mayor atención. En un discurso separado , Coeure comentó que dado su acceso a ' grandes redes de usuarios y clientes existentes ', stablecoins ' podría ser el primero en tener una huella verdaderamente global '.


Pero, nuevamente, ' las respuestas regulatorias deben ser consistentes internacionalmente '. Con respecto al Libra de Facebook, esta es el área en la que hasta ahora no hay acuerdo.


Es un punto que he trabajado antes, pero lo volveré a hacer. Los planificadores globales dependen en gran medida de instigar o aprovechar los escenarios de crisis para ayudar a promover su agenda de centralización del poder. Durante varios años nos han advertido sobre los peligros que las monedas estables podrían presentar, en términos de financiamiento del terrorismo, lavado de dinero y robo de datos. No está más allá de los límites de la posibilidad que puedan demostrar ser un caballo de acecho para la implementación de una red global de CBDC, bajo los auspicios del BPI y el FMI.


Pero no olvidemos cuál es el objetivo principal aquí. El aumento de la moneda digital tiene mucho que ver con poner en línea a los aproximadamente  1,7 mil millones de personas  que existen fuera de los sistemas de pago. Cuando se trata del futuro del dinero, los bancos centrales nunca han tenido un problema con la tecnología detrás de las monedas estables o la criptomoneda. Pero sí tienen un problema con el anonimato del comercio mediante el uso de efectivo. Si las iniciativas de moneda digital pusieran en peligro el sistema monetario, y los CBDC se presentaran como una solución, la tecnología que los sustenta sobrevivirá. Lo que no sobrevivirá son activos físicos, tangibles.


La sociedad sin efectivo no es solo una frase de moda. Es parte de una agenda altamente coreografiada que ha avanzado significativamente en los últimos cinco años. Con iniciativas como el BIS Innovation Hub ahora en marcha y creciendo en impulso, el impulso para digitalizar completamente el dinero solo se volverá más intenso de ahora en adelante.

https://www.zerohedge.com/geopolitical/mapping-out-banking-elites-goal-cashless-monetary-system-part-two

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